Как сливают деньги со счетов фирм

Gliori

Administrator
Регистрация
17 Янв 2019
Сообщения
116
Симпатии
0
Баллы
16
BTC
0.00000
#1
Недавно ко мне обратились с таким вопросом: «Привет. У нас спиздили со счета юрлица 450к по исполнительному листу, на сайте ФССП такого исполнительного производства нет и номера такого тоже нет. Как они это сделали и что делать нам?»

_________________


Поскольку эта ситуация не единичная и данный способ мошенничества поставлен на поток, расскажу вам подробности.

Вообще нужно понимать, что для того, чтобы увести деньги со счета чужого юрлица, необходимо пройти несколько этапов и воспользоваться несколькими «теневыми» услугами. Соответственно, по каждому такому факту работает несколько групп мошенников. Разберёмся, кто же эти люди.



1 этап - «подбор счета»
Чтобы украсть деньги со счета, нужно сначала найти сам счёт (спасибо, Кэп). Тут и приходит на помощь теневая услуга по подбору счета.



Продажный сотрудник банка (или сотрудник налоговой, они это тоже умеют) за более чем скромное вознаграждение подберут для мошенников счёт с требуемым балансом, который длительное время находится без движения.



Когда я говорю про скромное вознаграждение, то совсем не утрирую. К примеру, подбор счета в Альфа-Банке под кражу стоит от 4 тысяч рублей.



Для полноты картины отмечу, что не в каждой афере требуется подбирать счёт. Иногда сами бизнесмены выдают мошенникам нужную информацию.​


К примеру, при блокировке счёта многие предприниматели ищут различных решал в интернете, которые обещают разблокировать счёт. Им нужно лишь сообщить номер счета. Ну-ну.



2 этап - «подготовка бумаг»
Здесь количество вариантов ограничивается только фантазией мошенников. Конкретно в данном случае мошенники просто купили пустой бланк исполнительного листа (стоимость в интернете от 500 рублей) и взяли в дело сотрудника банка (как правило из СБ).



Вместо исполнительного листа мошенники часто покупают судебные приказы, исполнительные надписи нотариусов, решения арбитражных судов и т.д. и т.п.​


Могут ли обойтись мошенники без сотрудника банка? Теоретически, если банк раздолбайский и процедуры проверки указанных выше бумажек не регламентированы, то да. На практике, любое банковское мошенничество без работника банка не обходится.



3 этап - «приём безнала»
Это уже совсем просто. Сейчас купить однодневку проще простого. Понятно, что для того, чтобы мошенник мог купить однодневку (с открытым счетом), работает целая индустрия: маргиналы-номиналы, вербовщики номиналов, регистраторы однодневок, «открывашки» счётов в банках, биржи однодневок. Почти каждый из этих «солдат теневой экономики» работает с коррумпированным полицейским, налоговиком или продажным сотрудником банка.



Теперь о том, как могут вернуть деньги
1. Заявление в полицию. Ребята в погонах могут установить бенефициара схемы. Но захотят ли?



2. Привлечение «специалистов». Хорошие специалисты за мелкие суммы не возьмутся, а с крупных возьмут хорошую комиссию. Очень хорошую.



Поэтому лучше эту ситуацию предотвратить, чем разруливать. А совет простой. Поговорите с вашим доверенным банкиром о возможном попадании в такую ситуацию и путях выхода из неё. «Присмотр за счетом» - вещь хорошая. Это самое простое и эффективное. В большинстве случаев этого достаточно.